Wielu traderów opiera swoje inwestycje o rynek walut. Widzimy cały przekrój stosowanych strategii. Możemy fizycznie skupować waluty, a gdy ich cena wzrośnie, sprzedać je. Mamy tez strategie oparte o handel parami walutowymi na rynku forex, a także inwestycje w fundusze ETF oparte na rynku walutowym. Każda z tych strategii ma swoje wady i zalety.
Skupowanie walut jest najprostszą metodą, jednak wymaga fizycznego ich kupna oraz składowania w jakiś sposób. Takie zasady generują spore koszty własne. Handel parami walutowymi jest bardziej skomplikowany, ale nie wymaga fizycznego posiadana walut. Rynek forex pozwala na uniknięcie opłat za przechowanie waluty, lecz obarczony jest większym ryzykiem i wymaga więcej doświadczenia. Jeżeli ktoś chce połączyć prostotę inwestowania bez potrzeby trzymania waluty, może wybrać fundusze ETF. Obecnym trendem jest rosnące zainteresowanie funduszami ETF (Exchange-Traded Funds), opartymi na rynkach forex. To właśnie na tych funduszach skupimy się w tym artykule.
Niezależność i złożoność rynków forex
Rynki Forex to jeden z największych i najbardziej płynnych rynków finansowych na świecie. Jego rozmiar oraz skomplikowanie wymaga dogłębnego zrozumienia mechanizmów, analizy makroekonomicznej i stałego monitorowania wydarzeń globalnych. Dla inwestorów indywidualnych, zwłaszcza tych z mniejszym doświadczeniem, może to być wyzwanie, a także wymagać znacznego nakładu czasu i wysiłku.
Przy takim podejściu fundusze ETF na forex oferują pewną formę niezależności. Inwestorzy nie muszą bezpośrednio angażować się w analizy makroekonomiczne ani śledzić na bieżąco zmian na rynkach globalnych. Fundusze ETF starają się odwzorować zachowanie indeksów, w tym przypadku kursów par walutowych. Cała analiza spada na barki osób zarządzającymi funduszami. Kupując jednostki funduszu uzyskujemy dostęp do portfela składającego się z wielu walut, umożliwiając dywersyfikację ryzyka i eliminując potrzebę ścisłego monitorowania każdej z nich.
Dywersyfikacja portfela i ryzyka
Olbrzymią zaletą funduszy ETF Forex jest dywersyfikacja portfela poprzez inwestowanie w szereg różnych walut. Kupując jednostki jednego funduszu tak naprawdę inwestujemy w kilka/kilkanaście różnych walut. To z kolei może pomóc w ograniczeniu ryzyka związanego z wahaniem wartości poszczególnych walut. Warto pamiętać, że wahania kursów walutowych mogą być znaczne i wynikać z różnych czynników, w tym ze wydarzeń politycznych, gospodarczych i geopolitycznych.
Dywersyfikacja jest kluczowym elementem strategii inwestycyjnych, mającym na celu redukcję ryzyka. Zmniejsza to wpływ negatywnych wydarzeń związanych z pojedynczą walutą na cały portfel. Dzięki funduszom ETF Forex inwestorzy mogą uniknąć sytuacji, w których jedna waluta dominuje w ich portfelu, co ma potencjał znacznego wpływu na wyniki inwestycyjne.
Prostota i wygoda inwestowania
Dla wielu inwestorów, szczególnie tych mniej doświadczonych, handel walutami może być skomplikowany i wymagać zaawansowanej wiedzy. Tutaj fundusze ETF Forex wkraczają na scenę jako narzędzie dostępne praktycznie dla każdego. Inwestorzy mogą zaangażować się w inwestowanie na rynkach Forex poprzez zakup jednostek funduszu ETF, co znacznie upraszcza proces inwestycyjny. Mechanika inwestycji jest bardzo podobna do rynku akcji. Fundusze ETF są notowane na giełdzie, co oznacza, że inwestorzy mogą łatwo kupować i sprzedawać swoje jednostki, podobnie jak w przypadku akcji. Jednocześnie wykazują dużą płynność. To przyspiesza proces inwestowania i daje inwestorom większą elastyczność.
Bezpośredni handel na rynkach forex może być związany z pewnymi kosztami, takimi jak spready, prowizje i opłaty transakcyjne. Te koszty mogą się skumulować, zwłaszcza przy częstych transakcjach na różnych walutach. W przypadku funduszy ETF Forex, koszty inwestycji są zwykle niższe, co wynika z korzystania z efektów skali i obniżenia opłat przez zarządzającego funduszem. Przy każdej transakcji operujemy na jednym instrumencie.
Wszystkie zalety fundusze ETF oparte na rynku forex powodują, że coraz częściej są wybierane jako inwestycje w instrumenty walutowe. Prostota działania, mniejsze opłaty i automatyczna dywersyfikacja to niezaprzeczalne zalety. Trzeba pamiętać, że mimo wszystko ETF-y również obarczone są ryzykiem. Związane jest ono z samym kursem funduszu, który może spać generując straty, jak i z nieprecyzyjnym odzwierciedleniem śledzonego aktywa.
